一种模式
SWPG——S代表银子,W代表红酒,P代表陈皮,G代表金子,将买卖陈皮变为投资
今天我想告诉大家,如何借鉴海外红酒的新模式,从另外一个维度切入中国陈皮市场,从消费到投资。
在研究红酒产业的时候,一本书吸引了我的注意——《Silver, Wine, Art and Gold: Alternative Assets for the Coming Decade》(《银子,红酒,艺术品,金子:下一个十年的资产保值方案》),作者是Joe Roseman。在Roseman的书中,红酒从消费品变成了收藏品。Roseman把应对世界经济下滑,财富缩水的一个方案浓缩成为一个优美的词:SWAG。
S代表银子,W代表红酒,A代表艺术品,G代表金子。他认为所有中上层阶级在世界动荡的十年中,应该让SWAG在总资产配置中占20%。这背后的逻辑非常简单:“人们共同承认的稀缺性等于价值”。
比起金银等贵金属,收藏性葡萄酒因为不可复制更像艺术品。我们不可能回到1953年的波尔多左岸多摘下一些葡萄,我们也不可能期待未来的某一年的气候每一天都和1953年一样,出产的葡萄一样,酿造的工艺也一样。
每一款值得珍藏的葡萄酒都是无法复制的。用不可复制的,人们共同认可的稀缺性来对抗通货膨胀,这个道理从买房买黄金的中国大妈到顶级对冲基金的经济学家都懂。
Live-ex 收藏性红酒指数 (Liv-ex 100 Fine Wine Index )反映了市场上最受追捧的100款红酒的价格波动。在过去十年中,Live-ex 收藏性红酒指数平均稳定在11%上下,远远超过了标准普尔500指数的8%。
据相关机构统计的另类投资数据,钻石回报率为1.49倍,黄金回报率为1.68倍,中国瓷器回报率为16.67倍,古典名画回报率为16倍,而顶级名庄酒则回报率为37.69倍。陈皮目前还处于行情起步期,几乎还未有溢价情况出现,目前陈皮的投资收益只是按照原材料逐年自然增长的行情报价来统计,每年的增长率25%-45%,1-3年新会陈皮的价值增长便达到70%,往后年份越高,每年的增值率亦随之提高。
陈皮已有700多年历史,2020年新会区举行广东扶贫济困日活动暨新会陈皮慈善拍卖会,其中1份100g、有着55年历史的新会陈皮经过激烈竞拍,拍得40万元,折算200万元/斤。
在2011年首届“新会陈皮皇”评选工作期间,生产年份1929年的新会陈皮被评为“首届新会陈皮皇”,并以每斤55万元的价格拍出。如此高额回报,不能不让人心动。
事实上,大部分陈皮只适合消费,真正适合收藏投资的陈皮只占总量的0.5%,适合收藏的陈皮有:梅江产区、东甲产区、天马产区、茶坑产区。红酒也一样,只有占总量0.1%的红酒具有收藏价值 。
适合收藏的红酒有:波尔多列级名庄;勃艮第顶级黑皮诺;意大利皮埃德蒙的名酒;波尔多苏玳和德国莱因黑森的名贵甜白葡萄酒;勃艮第顶级白葡萄酒等。
红酒是有生命的液体,堪称“液体黄金”,分为浅龄期、发展期、成熟期、巅峰期、退化期、垂老期,收藏时必要将红酒的出处,年份,酒庄信息等做个标签,挂在瓶颈处,在巅峰期间或卖或喝处理掉。
虽说陈皮跟红酒的升值过程不尽相同,但它们都遵循一个规律:前期靠品质,中期靠转化,后期靠底蕴。
对于收藏性红酒来说,既然已经有了人们共同认同的稀缺性,同时也有了Live-ex这样的市场让价格公开透明,那么理论上收藏性红酒就一定可以和房产,艺术品, 地产,法拉利和劳力士一样作为抵押物进行贷款。
所以,红酒从消费品到收藏品的同时,在红酒创业的方向就可以从卖红酒的快消行业变成了投资行业。
因此,当一个物品获得了人们的共同认同的稀缺性,并且在市场上有透明价格的时候,这个物品可以作为投资标的,同时可以作为抵押物进行贷款业务了。
换句话说,在陈皮创业的这个领域,陈皮就不再是单单的消费品,卖陈皮也不是唯一的陈皮创业方向了。收藏性陈皮本身可以作为投资的标的,同时,收藏性陈皮可以作为抵押品进行贷款。这样从陈皮切入金融领域就成为了可能。
实际上红酒、普洱茶、陈皮属于另类投资,中国银行就面向私人银行客户推出了葡萄酒理财产品。
工商银行也推出红酒信托理财产品。工商银行还专门面向私人银行客户的普洱茶理财产品。红酒、普洱这些热点都成为另类理财追逐的“焦点”。
目前楼市陷入有价无市状态,股民们还在纠结哪只股票在“漫漫熊市”中更抗跌时,或为传统理财产品收益持续走低,私募持续暴雷而不知所措时,另类投资却异军突起,持续升温。
在各大银行私人银行内,另类投资正掀起一股投资的小高潮。艺术品、红酒、普洱、陈皮、等与银行传统业务搭不上“调”的产品,都成了投资对象。
未完待续......